架空口座の危険性
意外と知らない真実。
このようなことが起こっていたようです。
架空口座の利点
脱税行為が容易になるという利点や、違法商品の販売代金回収の際に身元が判明しないという利点がある（ただし、自宅近くで取引をしない、私物端末からネット取引をしない、違法行為が発覚していてカードがATMに呑まれても大丈夫なようにカードの指紋を払拭してから挿入する、防犯カメラ対策をする等の工夫を要する）。
各種証券取引では、各国の証取関連法での監視・取締対策として、例えば株式でのインサイダー取引の例では、株価に大きな影響を及ぼす重大な情報の公表直後に巨額の利益を得た者を、監督・監視機関が検索すれば発覚するリスクが高いため、当該情報を得ることができてから公表までの間に、複数の架空および他人名義の証券口座に分散して日をずらして買う、あるいは空売りすることにより発覚のリスクを低減できる。
自身が巨額の金銭を所有することを強盗や誘拐犯等凶悪犯に知られると危険なため、これを懸念する者の場合、興信所等の調査機関の調査が入ると本人のみならず、家族や関係者等の協力者の口座に隠匿しても所有資産が発覚する危険性と、協力者に謀叛される恐れがあるため、安全のため国内外の無数の架空口座に分散して隠匿できる。また21世紀に入ってから無記名金融債の販売が縮小され、また証券交付が激減し保護預かりでしか購入できなくなるケースが多くなったため、1枚の紙に1000万円などの価値がある債権を保管するという方法が取りにくくなったことも影響している。しかしながら、一戸建ての居住者であれば数億円の現金を土中に埋蔵することも十分可能であり、必ずしもこの目的での架空口座の必要性は高くはない。
架空名義口座は、捜査が入ったときなどに確実な本人確認資料が提出できないため、預貯金を引き出せなくなる危険がある。また、インターネットではよく架空口座販売が行なわれているが、その大部分は商品を送らないという詐欺であるとも言われる。
実際に架空口座の通帳とカードが届いても、不正蓄財のプールなどの目的で口座に入金したら、いつの間にか引き出されていたという被害も発生している。また、振り込め詐欺の犯人が入手した架空口座に対して、被害者が振り込んだ金が横領された例も確認されている。これは架空口座を販売した者が代理人カードを作成していたり、登録住所や氏名等個人情報や暗証番号などを把握しているためであるが、架空・他人名義を問わずこれら架空口座を購入時、本人確認資料のコピーとともに引き取り、登録情報と合致することを確認して購入後、すぐに暗証番号や登録印、名義人の登録情報を変更し、金融機関に代理人カード発行歴の有無を照会の上、発行済であればこれを停止することによりある程度の防止策となる。
引用『ウィキペディア（Wikipedia）』
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